金融、保險及地產
Finance, insurance & real estate · 20 個職業 · 已核對 13
銀行、保險、地產代理。三者都係「持牌行業」：銀行從業員受金管局及其機構監管，保險代理同經紀要向保險業監管局領牌，地產代理要持地產代理監管局牌照。入行前要考的考試同持續進修（CPD）時數，都可以在監管機構網站查到。
Banking, insurance and estate agency. All three are licensed trades: bank staff work under HKMA-supervised institutions, insurance agents and brokers must be licensed by the Insurance Authority, and estate agents must hold an Estate Agents Authority licence. The examinations you sit and the CPD hours you must keep up are published by those regulators.
地產代理
工作性質：對人服務 · 自由身或佣金制 · 數據與分析
地產代理要持牌：香港嘅地產代理個人及公司都由地產代理監管局發牌，未持牌唔可以做地產代理工作或收佣金。
保險代理
工作性質：對人服務 · 自由身或佣金制 · 數據與分析
保險代理要持牌：個人須獲保險業監管局發出牌照並由持牌保險代理機構委任，先可以進行受規管活動。
銀行櫃檯員
工作性質：對人服務 · 數據與分析
銀行櫃檯員處理現金、轉帳、票據同客戶查詢；要嚴格遵守銀行內部程序同反洗錢要求，每日收市要對帳。
會計師
工作性質：數據與分析 · 專業判斷與責任 · 管理與統籌
會計師負責記帳、月結年結、編製財務報表同處理稅務申報，亦會做預算、成本分析同內部控制。要正式以會計師身分執業，須完成香港會計師公會嘅專業資格課程、累積認可實務經驗，再註冊成為公會會員。
精算師
工作性質：數據與分析 · 研究與開發 · 專業判斷與責任
精算師用統計同財務模型評估長期風險，例如保險產品定價、退休金供款同償付能力。入行要通過一連串專業考試，一般需時數年，香港嘅委任精算師亦要符合《保險業（精算師資格）規例》嘅資歷要求。
審計師
工作性質：數據與分析 · 專業判斷與責任 · 管理與統籌
查核客戶帳目同內部控制，設計審計程序、抽樣測試、評估風險同撰寫審計報告，旺季集中喺年結前後。要簽發法定審計報告，須持有執業證書。
公司秘書
工作性質：數據與分析 · 專業判斷與責任 · 法規、執法與合規
公司秘書負責公司的法定紀錄與合規：董事會及股東大會文件、向公司註冊處申報、股份轉讓與周年申報表，並就公司法提供意見。公司秘書可由自然人或法人出任，但須符合居港或註冊要求。
財務策劃師
工作性質：對人服務 · 數據與分析 · 自由身或佣金制
財務策劃師為客戶整理資產、收入、保險與退休目標並設計財務計劃。香港財務策劃師學會以「4E」（教育、考試、經驗、操守）作為AFP與CFP認證要求；若實際銷售投資或保險產品，另受證監會或保險業監管局發牌制度規管。
基金經理
工作性質：數據與分析 · 專業判斷與責任 · 管理與統籌
基金經理管理基金投資組合，研究市場同公司、決定買賣、控制風險同向投資者交代表現；喺香港代客管理資產屬受規管活動，公司同相關人員須獲證監會發牌，負責人員仲要符合法定嘅勝任能力要求。
保險經紀
工作性質：對人服務 · 數據與分析 · 自由身或佣金制
保險經紀代表客戶（而唔係保險公司）比較市場上嘅保險方案、安排投保同協助索償，企業保單多數經經紀安排；香港由保險業監管局發牌，個人要以業務代表（經紀）身分受持牌保險經紀公司委任先可以做。
投資分析師
工作性質：數據與分析 · 專業判斷與責任 · 研究與開發
投資分析師研究上市公司同行業，建立財務模型、做估值同寫研究報告，向基金經理或客戶提出買賣建議；喺香港，如涉及就證券提供意見（第4類受規管活動），相關人士要符合證監會嘅發牌同勝任能力要求。
強積金中介人
工作性質：對人服務 · 法規、執法與合規 · 數據與分析
強積金中介人向僱主同僱員解釋強積金安排、比較基金同收費、協助開戶同轉移權益。香港規定所有強積金中介人必須向積金局註冊，分主事中介人同附屬中介人兩類，並須通過認可考試。
證券交易代表
工作性質：數據與分析 · 對人服務 · 輪班或通宵
證券交易代表接受客戶買賣證券同基金嘅指示、提供市場資訊同執行交易，並須遵守銷售程序同認識客戶要求。從事受規管活動必須獲證監會發牌，並以持牌法團嘅持牌代表身分受僱。
稅務顧問
工作性質：專業判斷與責任 · 數據與分析 · 法規、執法與合規
為個人同企業計稅、填報報稅表、處理稅務局查詢同反對評稅，並就跨境交易同集團架構提供稅務安排建議。
核保師
工作性質：數據與分析 · 專業判斷與責任 · 法規、執法與合規
評估投保申請嘅風險（職業、健康、過往索償同保額），決定是否接受、加費或加設條件，並同代理同客戶解釋核保決定。
保險公證及理算師
工作性質：專業判斷與責任 · 對人服務 · 數據與分析
到現場查勘損失（水浸、火災、交通意外、工程事故），評估損毀範圍同金額、核對保單條款同撰寫理算報告。
合規主任
工作性質：法規、執法與合規 · 數據與分析 · 專業判斷與責任
確保公司運作符合法例同監管指引。
風險管理師
工作性質：數據與分析 · 專業判斷與責任 · 法規、執法與合規
識別同量化市場、信貸同操作風險，設定限額、監察指標同壓力測試，並向管理層同董事會提交風險報告。
法證會計師
工作性質：數據與分析 · 專業判斷與責任 · 法規、執法與合規
調查帳目舞弊、資金流向同財務爭議，整理證據文件同報告，並在法庭或仲裁中作專家證供。
ESG 分析師
工作性質：數據與分析 · 研究與開發 · 專業判斷與責任
評估企業嘅環境、社會同管治表現同披露質素，撰寫評級同報告，並協助企業改善氣候風險披露同數據收集。